Reconciliação bancária é o processo que compara os extratos bancários com a contabilidade interna da empresa. É uma das principais ferramentas utilizadas no controlo financeiro, para verificar a exatidão da informação contabilística. É o processo de manter o saldo interno e o dos extratos bancários alinhados, através de comparações entre as entradas e saídas e as transações bancárias da empresa, para responder à necessidade de assegurar que as transações financeiras estão devidamente registadas – pagamentos, recebimentos, transferências, investimentos ou outras.

Manualmente, a reconciliação bancária é um processo não produtivo, repetitivo, moroso, que exige um grande esforço e concentração. Quanto maior o volume de transações, mais fácil é cometer erros.

A reconciliação bancária automática depende de um software no qual os recebimentos e pagamentos sejam automaticamente registados e associados a faturas e a despesas, bem como permita a integração automática dos extratos bancários. Só assim é possível reconciliar as contas correntes de tesouraria com o extrato bancário de uma forma simples, rápida e fiável, controlando melhor a liquidez e aumentando a produtividade.

A automatização da reconciliação bancária é possível, através da importação automática da informação dos extratos bancários, de acordo com o formato específico fornecido por cada banco, com o detalhe de todos os movimentos efetuados.

É o software de gestão que controla e automatiza este processo contabilístico e tornam o departamento financeiro mais eficiente, a execução das tarefas mais rápida, alivia a carga de trabalho administrativo, melhora o rigor da informação e, claro, melhora a motivação da equipa.

• Maior produtividade
• Minimização de erros
• Fácil deteção de fraudes ou atividades suspeitas
• Melhor controlo da contabilidade
• Visão geral da situação financeira
• Simplificação de processos
• Simplicidade no registo de operações
• Facilidade de pesquisa e consulta de registos
• Rapidez no processo de conferência
• Maior rigor na comparação de movimentos de tesouraria e bancários
• Mais satisfação da área administrativa